זהירות, בורסה: איפה אסור להשקיע?

זהו הדיאלוג העמוק ששומע הרבה פעמים ביום יועץ השקעות החרדי בבנק בריכוזים החרדים. וחבל.

מאז שהמשקיע החרדי התחיל להתעניין בבורסה הישראלית, יצא לו שם של חאפר. חאפר עם תעודה.

בשביל להבין למה זה קורה ולמה הוא לא ממש מתעניין לעומק או משקיע לטווח הארוך, צריך לדעת מה שיקוליו.

אברך שנושק לגיל ה-30 ומתחיל לרחרח איפה כדאי להשקיע את ה-100 אלף שקל שחסך מאז החתונה רוצה להרוויח - ומהר.

הוא רוצה להרוויח הרבה כסף ומהר כדי שיוכל בעתיד לסדר את המשפוחה.

וככה, הוא מתחיל לבחור בקפידה את הרעיונות.

מניה לטווח ארוך? שטויות, למי יש זמן?

מניה טובה אבל תשואה נמוכה? מה פתאום, בזבוז!

שלא לדבר על קרנות נאמנות או על תעודות סל. ירחם השם, התשואה שם זוחלת באטיות.

הוא רוצה מניה שהתשואה ממנה תהיה גבוה "ובטוחה". מניות הנפט כבר אמרנו?

מניות יה"ש (יחידות השתתפות) שמונפקות ללא הבחנה עונות בדיוק על הצרכים האלו.

ישנם מניית יה"ש שזינקה מתחילת השנה למעלה מ-100% ובשנה שעברה במאות אחוזים, ועוד היד נטויה.

יש לציין שישנם יחידות שכן גילו בהם מאגרים מסחריים וההשקעה בהן הניבה תשואות גדולות, אבל ברובם המכריע הקידוחים ביחידות ההשתתפות התגלו כלא כדאיים כלכלית והם קרסו.

כתוצאה ישירה מהסיכון הרב שטומנות בתוכם רוב מניות הנפט, התשואות בהם על הנייר גבוהות ונראות פשוט פנטסטיות.

הבעיה הגדולה מתחילה כאשר מגלים בסופו של דבר ש"הבור ריק אין בו מים" וידוע הפירוש של רש"י על הפסוק, אין בו מים, אבל נחשים ועקרבים יש. לא רק שהמניה מתרסקת לבסוף כי הקידוח לא מסחרי. אלא שהכסף שהושקע בהשקעה ישירה יורד לטמיון.

צריך לזכור טוב טוב: השקעה במניות הנפט נחשבות למסוכנות מאוד.

כאשר יושבים עם יועץ ההשקעות בבנק, הוא חייב להזהיר ולהגיד לכם שמניות האלו תנודתיות ומסוכנות מאוד.

לכן, מרכיב ההשקעה בהן צריכה להיות קטן ביחס לתיק ההשקעות.

כמה בדיוק להשקיע?

תלוי במשקיע, איך הוא מגדיר את עצמו - אוהב סיכון או שונא סיכון.

זה גם תלוי בגודל התיק. לכן צריך להתאים את הצרכים של כל לקוח בנפרד.

ישנם היום הרבה בתי השקעות שמתמחים בהשקעות כשרות למגזר החרדי ששם יושבים אנשי מקצוע טובים וכדאי להיעזר בהם או ביועץ ההשקעות בבנק.

החוכמה הגדולה זה לא רק להרוויח כאשר השוק עולה, אלא להפסיד פחות כאשר השוק יורד.

לסיכום: למשקיע החרדי מגיע יותר. יותר לדעת את האמת על השקעות מסוכנות ולא רק להגיד 'בסוף אמרתי לכם', כאשר הכל קורס.

צריך יותר מחשבה כיצד ואיפה להשקיע. יותר סבלנות בכל הנוגע להשקעה בניירות ערך.

זכרו: חייב להיות פיזור נכון של ההשקעה.

ובשום פנים ואופן לא להשקיע את כל הכסף במניה אחת!